虛擬貨幣新一輪監(jiān)管正在路上。3月29日，央行表示，2018年將開展對各類虛擬貨幣的整頓清理。當日，數(shù)字貨幣集體下跌。事實上，國內(nèi)虛擬貨幣交易雖已被下了“清退”令，但仍存在傳銷幣、空氣幣等諸多亂象。在分析人士看來，央行將對虛擬貨幣傳銷、境外交易等進行進一步監(jiān)管。

將整頓清理各類虛擬貨幣

3月29日，央行官網(wǎng)發(fā)布消息稱，央行召開2018年全國貨幣金銀工作電視電話會議。會議就2018年重點工作做出部署，其中提到，2018年將開展對各類虛擬貨幣的整頓清理。當日，交易平臺Bitstamp和GDAX數(shù)據(jù)都顯示，比特幣跌破8000美元整數(shù)位心理關(guān)口，3月跌幅接近25%。除了比特幣，數(shù)字貨幣集體下跌，以太幣大跌7%，瑞波幣大跌6.61%，比特幣現(xiàn)金大跌7%，萊特幣跌9.5%。

事實上，從去年開始，監(jiān)管已經(jīng)開始整頓虛擬貨幣交易。去年9月，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，明確指出，任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業(yè)務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或虛擬貨幣，不得為代幣或虛擬貨幣提供定價、信息中介等服務。

隨后不久，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室發(fā)布關(guān)于《北京地區(qū)虛擬貨幣交易場所清理整治工作要求》，要求各交易場所最晚應于2017年9月15日24點前發(fā)布公告，明確停止所有虛擬貨幣交易的最終時間，并宣布立即停止新用戶注冊。兩份監(jiān)管文件之后，國內(nèi)第三方虛擬貨幣交易平臺國交網(wǎng)、OKCoin、火幣中國等紛紛宣布停止數(shù)字資產(chǎn)兌人民幣的交易業(yè)務。

不過，之后一些境內(nèi)人士轉(zhuǎn)向境外網(wǎng)站平臺參與ICO和虛擬貨幣交易，相關(guān)行為又有了死灰復燃跡象。據(jù)悉，監(jiān)管將對此問題出手。北京商報記者注意到，一些交易所已經(jīng)停止為來自中國的用戶提供服務。如幣安在2月1日發(fā)布公告稱“根據(jù)中國相關(guān)政策法規(guī)，幣安不為中國內(nèi)地用戶提供服務”。而庫幣也曾在1月20日表示，從即日起屏蔽來自中國的IP訪問。

傳銷幣問題多發(fā)

在分析人士看來，雖然國內(nèi)第三方虛擬貨幣交易平臺暫停了人民幣業(yè)務，但近來虛擬貨幣傳銷案件頻發(fā)，此類風險也引起監(jiān)管關(guān)注。稀財匯創(chuàng)始人、500金研究院院長肖磊認為，央行今后可能會對一些涉及公眾層面比較廣的虛擬貨幣采取一定的監(jiān)控措施。他指出，很多虛擬貨幣涉及傳銷等層面，需要進一步的監(jiān)管措施。

北京商報記者注意到，近來“萬福幣”、“恒星幣”、“利物幣”等虛擬貨幣傳銷案屢屢曝出。今年1月，據(jù)綿陽市公安局經(jīng)偵通報，2017年游仙分局破獲一起特大網(wǎng)絡傳銷案，打掉一個以投資網(wǎng)絡虛擬幣“利物幣”為名，涉案金額高達1億余元的網(wǎng)絡傳銷組織，移送審查起訴犯罪嫌疑人31名。經(jīng)查，2016年以來，該傳銷組織大肆對外宣傳，“利物幣”為德國磐石基金打造的4代虛擬貨幣，具有流通、保值的功能，共誘騙數(shù)千名群眾參與傳銷。

騰訊安全反詐騙實驗室負責人李旭陽此前曾表示，最近利用所謂的區(qū)塊鏈概念搞的代幣、虛擬幣中，非常活躍的代幣有2000多種，傳銷平臺已經(jīng)超過3000多家。對于此類虛擬貨幣傳銷的模式，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》(2017版)指出，傳銷分子利用投資人未能準確理解數(shù)字貨幣的特點行騙，傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本由特定機構(gòu)控制，早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，機構(gòu)進行集中拋售，價格一落千丈，導致投資者血本無歸或者機構(gòu)直接跑路。

此外，肖磊還表示，目前幣圈的亂象有很多，其中之一就是跟區(qū)塊鏈毫不相關(guān)的一些應用場景，硬要發(fā)個幣，導致諸多空氣項目橫行。

官方數(shù)字貨幣將推出

在虛擬貨幣亂象頻出的背景下，央行也在積極推進數(shù)字貨幣研究。3月28日的會議透露，央行數(shù)字貨幣研究正在推進。

央行副行長范一飛此前曾透露央行數(shù)字貨幣研發(fā)工作內(nèi)容包括加強內(nèi)外部交流與合作、設立專門研究機構(gòu)、進一步完善法定數(shù)字貨幣發(fā)行和流通體系、加快法定數(shù)字貨幣原型構(gòu)建、深入研究并嘗試應用法定數(shù)字貨幣涉及的各類信息技術(shù)等。央行前任行長周小川曾介紹，央行在三年多以前就組織了數(shù)字貨幣相關(guān)研討會，隨后又成立了研究所，最近正在和業(yè)界組織分布式研發(fā)。他透露，央行目前正在研發(fā)的數(shù)字貨幣叫DCEP，DC即數(shù)字貨幣，EP指電子支付。

肖磊表示，央行的數(shù)字貨幣應該很快會有消息，央行數(shù)字貨幣的推出，會從戰(zhàn)略層面降低市場對虛擬貨幣的需求，達到良幣驅(qū)逐劣幣的目的。

對于虛擬貨幣的監(jiān)管，中國人民大學重陽金融研究院高級研究員董希淼認為，要進一步明確比特幣的法律屬性，加強相關(guān)行業(yè)監(jiān)管，健全監(jiān)管框架，嚴格限制金融、支付機構(gòu)等參與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務活動，防止風險在不同行業(yè)領域間的傳播、擴散。

從公眾層面，董希淼進一步建議，應加強宣傳，普及虛擬貨幣、非法定數(shù)字貨幣等相關(guān)知識，讓公眾進一步認清各類幣的非法本質(zhì)和巨大風險；其次，提醒公眾識別當前流行的各種違法犯罪活動的慣用手段，增強公眾的金融安全意識和風險防范能力；再次，針對參與比特幣等各種虛擬貨幣交易的公眾，可嘗試建立“合格投資者”制度，同時將交易范圍限制在特定范圍內(nèi)，不能面向非特定公眾。