記者 | 鄒璐徽

編輯 | 江怡曼 彭潔云

“對(duì)不起大家，我慫了?！被饚偶瘓F(tuán)創(chuàng)始人李林日前在社交網(wǎng)站上的言論引起熱議。

在一份聊天記錄中，李林表示：“沒有火幣，大家還會(huì)有幣安和OK，但父母和孩子沒有我，誰都替代不了，如果大家因此失望，我抱歉?！?/p>

在外界看來，李林的這次表態(tài)，是繼2017年9月4日將公司主體移至海外并在海外設(shè)立分站之后，火幣徹底謝幕國內(nèi)市場的宣告。

火幣的選擇是當(dāng)前虛擬貨幣交易所大撤退當(dāng)中的一個(gè)縮影。

據(jù)界面新聞不完全整理統(tǒng)計(jì)，國慶前后，已有30余家涉幣機(jī)構(gòu)宣布，為響應(yīng)監(jiān)管要求，將關(guān)閉中國用戶服務(wù)業(yè)務(wù)。其中，虛擬貨幣交易所成為此次大撤退下的“重災(zāi)區(qū)”。

這場幣圈大撤離的“震源”是今年9月24日央行出臺(tái)的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（以下簡稱《通知》）。《通知》明確，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。

“形勢(shì)比想象中要嚴(yán)重?！倍辔粡臉I(yè)者的態(tài)度都偏向悲觀。針對(duì)大陸用戶資產(chǎn)的清退要求，相比此前屏蔽大陸IP等措施要“動(dòng)真格”許多，對(duì)于嚴(yán)重依賴國內(nèi)用戶的絕大多數(shù)國內(nèi)加密貨幣交易所來說，幾乎是“滅頂”的沉重打擊。

當(dāng)前，“撤退”仍在進(jìn)行中，對(duì)于頭部交易所而言，尚有拓展海外市場的空間；國內(nèi)用戶為主的中小型交易所，則干脆直接宣布關(guān)門大吉，或者鋌而走險(xiǎn)。“能夠糊弄過去的都想糊弄過去，誰都不想放棄國內(nèi)市場?！币晃唤灰姿\(yùn)營人士表示。

清退槍響，這次是動(dòng)真格了

2017年9月4日，央行聯(lián)合中央網(wǎng)信辦、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，彼時(shí)，一二線交易平臺(tái)先后宣布“出?！辈⑼Ｖ箛鴥?nèi)交易業(yè)務(wù)。

如今回頭來看，大多數(shù)交易所并沒有完全做到“出海”。部分?jǐn)?shù)字貨幣交易所通過在海外注冊(cè)并設(shè)立服務(wù)器，以及分布式辦公方式，仍然在為中國用戶提供交易服務(wù)；而引起行業(yè)震動(dòng)的這份“九四公告”也僅僅否定了對(duì)代幣發(fā)行融資行為的合法性，并未擴(kuò)大到比特幣的持有和交易領(lǐng)域，比特幣交易平臺(tái)合法與否也無明確定義。

此次《通知》出臺(tái)，則將矛頭完全指向虛擬貨幣交易平臺(tái)。

中國銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯認(rèn)為，與以往的政策規(guī)范相比，《通知》直接挑明穩(wěn)定幣USDT屬于虛擬貨幣，不受我國法律保護(hù)；為虛擬幣提供“定價(jià)服務(wù)”、信息中介模式都已屬違法，不再灰色；境外交易所的境內(nèi)人員，不能逃避法律責(zé)任；涉虛擬幣投資交易的合同無效，理由是違反公序良俗；加密資產(chǎn)概念，將成為“敏感詞匯”，在本輪規(guī)制中被重點(diǎn)關(guān)注；重點(diǎn)打擊罪名，由之前的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪等，逐漸向非法經(jīng)營罪和詐騙類犯罪更迭。

“這一次的沖擊，不亞于九四公告。從宏觀面看有兩部分原因：一方面，從2017年9月4日到2021年9月24日，歷經(jīng)四年，行業(yè)的用戶與體量不可同日而語，體量的擴(kuò)大意味著監(jiān)管廣度與深度要相適應(yīng)；另一方面，四年時(shí)間，監(jiān)管也會(huì)更了解行業(yè)生態(tài)與基本規(guī)律，所以我們看到了這次《通知》中的內(nèi)容更加具體、更加具有針對(duì)性。總之，圍繞著虛擬貨幣的挖礦因被列入淘汰類產(chǎn)業(yè)而被逐步清退。交易所因?qū)儆诜欠ń鹑诨顒?dòng)而被明令禁止，行業(yè)會(huì)面臨前所未有的沖擊?！辨湻▓F(tuán)隊(duì)郭亞濤律師補(bǔ)充稱。

事實(shí)上，在此之前，監(jiān)管對(duì)于交易所的態(tài)度就已逐漸明朗。

2021年5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，公告明確有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)。

隨后在6月21日下午，央行發(fā)布公告稱人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。在此期間，虛擬貨幣三大交易所關(guān)鍵詞被搜索引擎屏蔽，微博大V微博被封。

誠如火幣，也已經(jīng)有諸多動(dòng)作為”出?！颁亯|。

據(jù)界面新聞此前從知情人士處知悉，火幣早在今年6月即派高管飛赴新加坡等地，隨后向員工提出赴新加坡、迪拜、阿聯(lián)酋等地的出海計(jì)劃。

7月22日，北京火幣天下網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司決議解散，擬向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷登記。彼時(shí)，火幣回應(yīng)媒體稱，此機(jī)構(gòu)是火幣早年在北京注冊(cè)的主體，不是huobi global（火幣全球站）的運(yùn)營主體，該主體因沒有開展任何業(yè)務(wù)，沒有繼續(xù)存續(xù)的必要，故申請(qǐng)注銷。但目前回顧來看，似乎早已為火幣出海埋下伏筆。

火幣清退槍聲預(yù)先打響，其他交易所陸續(xù)跟進(jìn)。目前，據(jù)界面新聞不完全整理統(tǒng)計(jì)，已有近20家交易所宣布清退。

在被稱作三大國內(nèi)加密貨幣交易所中，除火幣之外，幣安與歐易OKEx也已響應(yīng)。

10月13日，幣安發(fā)布一則清退中國大陸用戶的公告，OKEx隨后也發(fā)布了一篇《關(guān)于中國大陸地區(qū)監(jiān)管政策的通知》，該公告稱，歐易OKEx APP已下架了所有中國大陸地區(qū)的應(yīng)用市場，將繼續(xù)保持”退出中國大陸市場"的政策，不在中國大陸地區(qū)設(shè)立辦公室和團(tuán)隊(duì)。

關(guān)停潮下，仍有機(jī)構(gòu)逆勢(shì)突進(jìn)

頭部交易所宣布出海，中小型交易所則以清退為主。

據(jù)界面新聞了解，除清退中國大陸用戶的大多數(shù)交易所之外，另有數(shù)家中小型交易所直接選擇注銷清算。

9月25日，交易平臺(tái)BHEX （幣核）發(fā)布《關(guān)于永久關(guān)閉平臺(tái)服務(wù)及清退流程公示的公告》，BHEX 方面稱為響應(yīng)全球各地監(jiān)管要求，符合各地加密貨幣法律法規(guī)的營運(yùn)要求，BHEX 平臺(tái)將于即刻起逐步關(guān)閉平臺(tái)服務(wù)，10 月 9 日后僅提供提現(xiàn)服務(wù)，并于 2021年10月16日永久全面關(guān)閉，平臺(tái)關(guān)閉后用戶無法使用網(wǎng)站和 APP 端的所有交易功能。

另有CoinBene在9月26日提醒用戶在2021年10月26日前完成資產(chǎn)提取。此后平臺(tái)將完成注銷清算，屆時(shí)將不再有客服人員受理用戶發(fā)起的提現(xiàn)請(qǐng)求，用戶需要自己承擔(dān)因?yàn)椴患皶r(shí)提現(xiàn)帶來的資產(chǎn)損失。

“我們確實(shí)是完全關(guān)閉了?！睅藕斯ぷ魅藛T向界面新聞表示，“跟其他交易所清退中國區(qū)用戶不同，我們是全球站都直接關(guān)閉了?！?/p>

不過，關(guān)停潮下仍有機(jī)構(gòu)在進(jìn)行拉新或返利活動(dòng)。

在多個(gè)投資者群里，界面新聞?dòng)浾甙l(fā)現(xiàn)，仍有“注冊(cè)即送800USDT，邀請(qǐng)返傭達(dá)70%”、“盈利有加成虧損有補(bǔ)貼，全網(wǎng)收益率最高”等相關(guān)交易所的宣傳術(shù)語出現(xiàn)。

“能夠糊弄過去的都想糊弄過去，誰都不想放棄國內(nèi)市場?！币晃蝗栽诶碌亩€交易所運(yùn)營向界面新聞表示，當(dāng)前公司主體在海外，目前的運(yùn)營策略會(huì)更樂于去承接其他交易所清退的用戶。此外，他坦承，由于大部分高管不在國內(nèi)，似乎難以被卷入風(fēng)口浪尖。

但他也不無憂慮地表示，其所在交易所的策略似乎太過激進(jìn)，目前所有交易所都在清退之際，其所在的交易所則“半夜開會(huì)討論怎么搶用戶”；出海也在同時(shí)進(jìn)行，上個(gè)月還鼓勵(lì)員工飛往迪拜駐場。

“去迪拜公司每天補(bǔ)貼，住別墅包吃包住?！钡词惯@樣，也有人提出離職。對(duì)他們而言，“在未來，我們似乎有意全線出國，但這其實(shí)不太符合自己的選擇?！?/p>

投資者小心！電信詐騙和提幣擠兌

交易所清退已成定局，不少幣圈投資者也開始試圖在“大限”前尋找新的資金轉(zhuǎn)移點(diǎn)。

要么找到新的海外交易所或者錢包，要么出金提現(xiàn)，國內(nèi)投資者面臨兩個(gè)選擇。

但界面新聞發(fā)現(xiàn)，在此時(shí)機(jī)檔口，也有不法分子盯上了虛擬貨幣，并實(shí)施相關(guān)詐騙犯罪，給投資者造成了資產(chǎn)損失。

在某虛擬貨幣交流群中，界面新聞注意到，有用戶表示，遭遇電信詐騙損失價(jià)值80余萬美元的虛擬貨幣資產(chǎn)。據(jù)其反映，有冒充交易所的客服人員通過電話或者短信的方式，以清退名義主動(dòng)為其介紹了一款假的錢包軟件，并誘導(dǎo)其將賬戶資金轉(zhuǎn)賬至對(duì)方地址，從而實(shí)施詐騙。

該用戶自稱小白，并屬于“囤幣黨”，買了幣以后一直也沒動(dòng)過，“最近聽說要出清國內(nèi)用戶，本來也打算提錢包的，自己不太會(huì)操作，正好有假客服打電話指導(dǎo)，就上當(dāng)了?！?/p>

類似的“釣魚”案例并非一例?；饚乓苍谌涨鞍l(fā)公告稱，平臺(tái)在近期已經(jīng)收到多名用戶反饋，有不法分子通過短信、郵箱等方式向各平臺(tái)的用戶發(fā)送詐騙短信，以“換幣”名義誘導(dǎo)用戶將Huobi Global的資產(chǎn)提幣到虛假平臺(tái)，實(shí)施詐騙。該公告提醒稱平臺(tái)不會(huì)發(fā)送短信要求進(jìn)行提幣，更不會(huì)要求用戶進(jìn)行私下轉(zhuǎn)賬與提幣！用戶可通過官方驗(yàn)證通道確認(rèn)聯(lián)系電話、微信等是否為火幣官方。

對(duì)此，郭亞濤律師也提醒，因數(shù)字資產(chǎn)一旦提幣即為對(duì)方所有，用戶要提高警惕性，目前大部分平臺(tái)都有官方客服的驗(yàn)證通道，有任何人用過任何形式聯(lián)系用戶進(jìn)行涉及到資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的事宜，用戶第一時(shí)間需要做的就是驗(yàn)證聯(lián)系人員的身份。而且，任何平臺(tái)都不會(huì)要求用戶進(jìn)行買賣幣、提幣（指定錢包）、轉(zhuǎn)賬的操作，切記“不聽不信不轉(zhuǎn)”的原則。

一旦虛擬資產(chǎn)已經(jīng)轉(zhuǎn)移出去該如何事后補(bǔ)救？慢霧公鏈安全負(fù)責(zé)人Johan向界面新聞表示，首先要追蹤資金的流向，可以找安全公司協(xié)助，利用其行業(yè)資源優(yōu)勢(shì)查找線索，如果被騙的幣流入其它交易所，可以找流入的交易所凍結(jié)。但前提是黑幣出現(xiàn)了流轉(zhuǎn)記錄，且要報(bào)警并立案。

與此同時(shí)，也有業(yè)內(nèi)資深交易人士提醒稱，此前很多小交易所都有挪用客戶資產(chǎn)的情況，如果屆時(shí)清退，擠兌，可能會(huì)造成小交易所發(fā)生無法兌付的情況，投資者應(yīng)盡快完成清退。“一旦引發(fā)提幣擠兌，很容易資金鏈斷裂，無幣可提。”