從6月4日開始，許多數(shù)字貨幣投資者報告他們的銀行卡被凍結(jié)，而且不少場外交易商家透露，最近許多銀行卡被封，業(yè)務(wù)已經(jīng)不能正常開展。大多數(shù)業(yè)務(wù)都是在火幣上完成的場外交易，因此很多人把矛頭指向了火幣的風控。雖然火幣官方否認了凍卡，并和幣安這邊打起了輿論戰(zhàn)，但許多投資者仍然表示確實被凍卡?？梢钥闯?，火幣的賬戶凍結(jié)事件經(jīng)常發(fā)生，去年還爆出了在火幣進行場外交易遭刑拘30天的新聞。

場外交易市場（OTC）是指由第三方商家與用戶進行數(shù)字貨幣與法幣之間兌換的業(yè)務(wù)。因為在當前的法律框架下，禁止使用數(shù)字貨幣兌換法幣，所以數(shù)字貨幣交易所會把這部分業(yè)務(wù)委托給第三方商家。OTC業(yè)務(wù)主要是為了解決大量數(shù)字貨幣炒家的入金與出金的需求。不過，這也吸引了許多博彩、資金盤和電信詐騙的團伙前來洗黑錢，為了防止洗黑錢，火幣在商戶審核把關(guān)方面需要加強。

如果你的銀行卡被凍結(jié)，可能有以下兩種情況：銀行凍結(jié)和司法凍結(jié)。銀行凍結(jié)一般只是限制部分功能，帶上身份資料證明之后就可以解封。但如果是司法凍結(jié)，就只能配合警方調(diào)查。不過對于普通投資者來說，只要謹慎交易，不參與非法活動，就不必過度擔心。