國內(nèi)的貨幣投機本身不違法，但如果利用投機進行洗錢或傳銷，則是非法行為。通常指的是使用外幣到銀行的外匯交易市場，在當(dāng)前價格下購買外幣，等待匯率上升后再賣出，從而賺取差價。在虛擬貨幣興起之前，貨幣投機已經(jīng)存在。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條，明知是毒品、黑社會、恐怖活動或走私犯罪的違法所得及其收益，并為了掩飾其來源和性質(zhì)，進行以下行為之一的，將沒收違法所得及其收益，處以五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金百分之五以上但不超過百分之二十；情節(jié)嚴(yán)重者，將處以五年以上十年以下有期徒刑和罰款百分之五以上但不超過百分之二十： 1.提供資金賬戶； 2.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)； 3.協(xié)助資金轉(zhuǎn)移通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式； 4.協(xié)助將資金匯往境外； 5.掩飾和隱瞞犯罪違法所得及其收益的性質(zhì)和來源。對于單位犯罪的情況，將被判處罰款，對于直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，將被處以五年以下有期徒刑或拘役，如果情節(jié)嚴(yán)重，則將被處以五年以上十年以下有期徒刑。
